ماده۵۸آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشوییماده ۵۶ از ۱۱۵
مؤسسه/ مؤسسات مالی مکلفند در موارد زیر نسبت به انجام یا بهروزرسانی رویههای شناسایی معمول اقدام کنند:
- پیش از ارائه خدمات پایه (اعم از افتتاح حساب و … )؛
- پیش از ارائه خدمات غیرپایه و برقراری تعامل کاری با اربابرجوع گذری برای تراکنشهای بالاتر از سقف مقرر، بدون توجه به اینکه تراکنش بهعنوان یک تراکنش واحد و یا چند تراکنش مرتبط به هم انجام میشود؛
- پیش از انجام نقل و انتقالات الکترونیکی بینالمللی؛
- وجود سوءظن در مورد پولشویی و یا تأمین مالی تروریسم؛
- وجود شک و تردید در مورد صحت یا کفایت اطلاعاتِ از قبل دریافتشده از اربابرجوع؛
- وجود دلایلی مبنی بر تغییر در وضعیت و اطلاعات اربابرجوع حین انجام رویههای نظارت و پایش.
تبصره
بهمنظور اجرای رویههای شناسایی معمول، فواصل زمانی بهروزرسانی اطلاعات برای اربابرجوع نباید بیش از یک سال به طول انجامد؛ در خصوص اشخاص پرخطر(پرریسک) باید این بهروزرسانی در فواصل زمانی کوتاهتری انجام پذیرد.