ماده۷۷آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشوییماده ۷۴ از ۱۱۵
اشخاص مشمول مکلفاند در مواردی که خطر (ریسک) تعاملات کاری بالا ارزیابی میشود، رویهها و اقدامات شناسایی مضاعف را اتخاذ کنند. [تبصره یک این ماده به موجب آییننامه اصلاحی ۱۴۰۴/۸/۱۴ حذف شده است] [تبصره دو این ماده به موجب آییننامه اصلاحی ۱۴۰۴/۸/۱۴ حذف شده است] ماده ۷۸- [این ماده به موجب آییننامه اصلاحی ۱۴۰۴/۸/۱۴ حذف شده است] ماده ۷۹- اشخاص مشمول مکلفاند رویههای شناسایی مضاعف را بهگونهای اعمال کنند که حداقل اقدامات زیر صورت گیرد:
- کسب اطلاعات بیشتر از مشتری مانند فعالیت اقتصادی و حجم اموال و بهروزرسانی اطلاعات رخنمای (پروفایل) وی اعم از اطلاعات مالک واقعی در فواصل زمانی کوتاهتر؛
- کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ماهیت تعامل کاری؛
- کسب اطلاعات درباره منبع سرمایه یا منبع اموال اربابرجوع؛
- کسب اطلاعات درباره دلایل تراکنشهای با مبالغ بالا؛
- اخذ تأییدیه مدیر ارشد برای شروع و تداوم تعامل کاری؛
- استعلام از سامانههای اطلاعاتی موردنیاز و یا بانکهای جامع اطلاعاتی؛
- افزایش دقت در واپایش (کنترل) و پایش از طریق افزایش گلوگاههای واپایشی (کنترلی)، افزایش تعداد دفعات اخذ و بررسی اطلاعات تعامل کاری و نیز تعیین و شناسایی الگوهای تراکنشهایی که به بررسی بیشتر نیاز دارند؛
- آغاز ارائه خدمت به حساب تازه افتتاح شده، تنها پس از واریز از یک حساب بهنام مشتری در بانکی که استانداردهای شناسایی معمول قابلقبول دارد.