ماده۹۹آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشوییماده ۹۲ از ۱۱۵
مؤسسه/ مؤسسات مالی مکلفند در هنگام نقل و انتقالات الکترونیکی (مستقیماً یا باواسطه)، اقدامات لازم مانند نظارت در لحظه یا نظارت پس از وقوع را برای شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی که فاقد اطلاعات ضروری تراکنش ازجمله اطلاعات مربوط به فرستنده یا گیرنده وجه هستند، اتخاذ و همچنین در خصوص نحوه عمل در مورد این نقل و انتقالات، خطمشیها و رویههای لازم مبتنی بر خطر (ریسک) را تدوین کنند.
تبصره
مؤسسه/ مؤسسات مالی مکلفاند سامانههای خود را بهگونهای طراحی کنند که امکان شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی را که فاقد اطلاعات ضروری طرفین تراکنش است، بهطور خودکار فراهم و از انجام تراکنش جلوگیری کنند. (تبصره دو این ماده به موجب آییننامه اصلاحی ۱۴۰۴/۸/۱۴ حذف شده است و عنوان تبصره یک در بالا به تبصره تغییر یافته است.)