ماده۱۱۲آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشوییماده ۱۰۴ از ۱۱۵
ارائه خدمات انتقال وجوه از قبیل ارائه کیف پول الکترونیک، پرداختیاری، متمرکزکنندگی وجوه، پرداختسازی و حسابیاری بدون رعایت مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اعم از شناسایی مشتری، نگهداری سوابق، حفظ اطلاعات در سراسر زنجیره پرداخت و گزارش معاملات مشکوک ممنوع است.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است بهمنظور کاهش سطح خطر (ریسک) پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ارائه خدمات انتقال وجوه، تدابیر مقتضی را، از قبیل تعیین حداکثر سقف مبلغ برای ارائه خدمت و تعداد مجاز روزانه برای تراکنشهای هر مشتری، متناسب با سطح خطر (ریسک) تعامل کاری اتخاذ کند.
مسئولیت حسن اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط ارائهدهندگان خدمات انتقال وجوه بر عهده آن دسته از مؤسسه/ مؤسسات مالی یا شرکتهای خدمات پرداخت است که زیرساختهای خود را در اختیار آنها قرار میدهند.
ضوابط و معیارهای اجرای این ماده با توجه به سطح خطر (ریسک) و گستردگی ارائه این خدمات توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، با هماهنگی و تأیید مرکز تدوین و ابلاغ خواهد شد.